監管機構簡介 · UK
FCA — Financial Conduct Authority
追蹤方Brokerlist Editorial · 獨立評測團隊更新時間
Financial Conduct Authority (FCA) 是英國的金融服務行為監管機構,負責證券、衍生工具及支付市場的市場誠信與消費者保護。
- 管轄權
- 英國 · 英格蘭、蘇格蘭、威爾斯及北愛爾蘭。
- 成立
- 2013
- 職權
- 依據 Financial Services Act 2012,於 2013 年 4 月 1 日從 Financial Services Authority (FSA) 接掌監管職責。監管約 50,000 家公司的行為。
- 消費者保護
- 獲授權公司必須加入 Financial Services Compensation Scheme (FSCS),在公司倒閉時每人每機構最高保障 85,000 GBP。客戶資金依照 CASS 規則分開保管。
- 零售槓桿上限
- 非專業客戶的槓桿受限:主要外匯貨幣對 1:30、次要貨幣對及黃金 1:20、其他商品及主要指數 1:10、個股 1:5、加密貨幣 1:2。負餘額保護及 50% 保證金平倉規則為強制要求。
- 公開登記
- 對每家獲授權公司及個人提供免費公開查詢。每筆紀錄顯示公司參考號碼 (FRN)、許可、狀態歷程及可能的監管行動。 打開登記簿 ↗
- 爭議解決
- 非專業客戶可在公司最終回覆後六個月內,將未解決的投訴升級至 Financial Ombudsman Service (FOS)。FOS 的裁決對公司具約束力,上限為 430,000 GBP。
- 編輯備註
- FCA 的監管行動為公開資訊,並編入執法行動的訊息源。未獲授權卻針對英國客戶的公司會出現在未授權公司警示清單。
我們追蹤的持有 FCA 牌照的經紀商
無經紀商Frequently asked
- 如何驗證經紀商受 FCA 監管？
- 在 register.fca.org.uk 搜尋公司名稱或其 FRN。記錄必須顯示「Authorised」和「Active」狀態，並在允許的活動中明確列出「investment services」或「MiFID activities」。標註為「EEA Authorised」的公司使用的是護照許可，脫歐後對新的英國零售客戶已不再有效。
- 若經紀商倒閉，FSCS 實際賠付多少？
- Financial Services Compensation Scheme 對每家倒閉公司的每位合資格客戶最高賠付 £85,000，投資類索賠以現金賠償形式支付，而非恢復持倉。多數零售個人符合資格；超過中小企業門檻的公司客戶通常被排除。未平倉部位可能在計算賠償前被平倉並轉為現金。
- 英國居民可以合法地與境外（非 FCA）經紀商交易嗎？
- 可以，但 FCA 的保護——FSCS 賠付、FOS 爭議解決、行為監管——不適用於境外關係。若境外經紀商扣留資金，FCA 無法介入。英國大型銀行在其反洗錢（AML）計畫下常拒絕向已知的境外經紀實體的轉出匯款。
- 為什麼加密 CFD 對英國零售客戶被禁止？
- FCA 自 2021 年 1 月 6 日起禁止向英國零售客戶銷售、行銷和分銷加密衍生品（CFD、期貨、選擇權、ETN），理由是價格極端波動、估值困難和金融犯罪高發。想要加密曝險的英國居民必須使用現貨交易所（就法幣服務在 FCA-AML 註冊）或不招攬英國零售客戶的境外 CFD 實體。
- 若我的經紀商失去或交回其 FCA 許可會怎樣？
- FCA 可實施有序清算，要求在期限前返還客戶資金並平倉。若公司徹底倒閉，FSCS 賠付最高 £85,000。多數營運良好的經紀商在清算英國實體前，會將客戶帳冊轉移至另一法域的姊妹實體。