监管机构简介 · UK
FCA — Financial Conduct Authority
追踪方Brokerlist Editorial · 独立评测团队更新时间
金融行为监管局（FCA）是英国独立的金融服务监管机构。监管约 5 万家公司，并为在英国运营的零售外汇/CFD 提供商制定行为规则。
- 管辖权
- 英国 · 英格兰、苏格兰、威尔士和北爱尔兰。
- 成立
- 2013
- 职权
- 根据 2012 年金融服务法，于 2013 年从金融服务管理局（FSA）接管行为监督。执行高级管理人员制度，运营金融服务登记簿，并依据 CASS 适用客户资金规则。
- 消费者保护
- 授权公司必须缴纳金融服务补偿计划（FSCS）会费，公司倒闭时每位合资格客户最高赔付 85,000 英镑。零售 CFD 客户必须配备负余额保护。
- 零售杠杆上限
- 零售杠杆限制：主要货币对 1:30，非主要货币对和黄金 1:20，非黄金大宗商品和主要股指 1:10，个股 1:5，加密 CFD 1:2（自 2021 年 1 月 6 日起对零售客户禁止）。
- 公共注册处
- 免费公开搜索每一家授权公司和个人。每条记录显示公司参考号（FRN）、允许活动以及任何当前限制或警告。 打开注册处 ↗
- 纠纷解决
- 零售客户可将未解决的投诉上报至金融监察服务（FOS），可裁决最高 43 万英镑且对公司具约束力。决定对消费者免费。
- 编辑备注
- FCA 执法行动公开并在我们的监管行动数据流中索引。FCA 于 2021 年禁止零售加密衍生品——交易加密 CFD 的英国居民通常通过同一经纪商集团的离岸实体进行。
我们追踪的持有 FCA 牌照的经纪商
无经纪商Frequently asked
- 如何验证经纪商受 FCA 监管？
- 在 register.fca.org.uk 搜索公司名称或其 FRN。记录必须显示「Authorised」和「Active」状态，并在允许的活动中明确列出「investment services」或「MiFID activities」。标注为「EEA Authorised」的公司使用的是护照许可，脱欧后对新的英国零售客户已不再有效。
- 如果经纪商倒闭，FSCS 实际赔付多少？
- Financial Services Compensation Scheme 对每家倒闭公司的每位合资格客户最高赔付 £85,000，投资类索赔以现金赔偿形式支付，而非恢复持仓。多数零售个人符合资格；超过中小企业门槛的公司客户通常被排除。未平仓头寸可能在计算赔偿前被平仓并转为现金。
- 英国居民可以合法地与离岸（非 FCA）经纪商交易吗？
- 可以，但 FCA 的保护——FSCS 赔付、FOS 争议解决、行为监管——不适用于离岸关系。若离岸经纪商扣留资金，FCA 无法介入。英国大型银行在其反洗钱（AML）计划下常拒绝向已知的离岸经纪实体的转出汇款。
- 为什么加密 CFD 对英国零售客户被禁止？
- FCA 自 2021 年 1 月 6 日起禁止向英国零售客户销售、营销和分销加密衍生品（CFD、期货、期权、ETN），理由是价格极端波动、估值困难和金融犯罪高发。想要加密敞口的英国居民必须使用现货交易所（就法币服务在 FCA-AML 注册）或不招揽英国零售客户的离岸 CFD 实体。
- 如果我的经纪商失去或交回其 FCA 许可会怎样？
- FCA 可实施有序清盘，要求在期限前返还客户资金并平仓。若公司彻底倒闭，FSCS 赔付最高 £85,000。多数运营良好的经纪商在清盘英国实体前，会将客户账册转移至另一法域的姊妹实体。