监管机构简介 · CA
CIRO — Canadian Investment Regulatory Organization
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加拿大投资监管组织（CIRO）是监督加拿大投资交易商和共同基金交易商的全国自律组织。CIRO 于 2023 年 1 月由 IIROC 与 MFDA 合并而成。各省证券委员会保留主要法定权限。
- 管辖权
- 加拿大 · 10 个省和 3 个地区。各省委员会持有法定权限；CIRO 在每个省的承认令下运作。
- 成立
- 2023
- 职权
- 由加拿大证券管理人（CSA）根据省级承认令承认。CIRO 为投资交易商（前 IIROC）和共同基金交易商（前 MFDA）设定和执行行为、资本和市场诚信规则，并运营通用市场诚信规则（UMIR）。
- 消费者保护
- 加拿大投资者保护基金（CIPF）在 CIRO 成员公司破产时为合格账户提供每个账户类别最高 100 万加元的保障。负余额保护不是单一的全国规则，但根据风险管理标准，大多数 CIRO 成员都要求此项。各省委员会执行法定客户资金规则。
- 零售杠杆上限
- 没有单一的零售杠杆上限；各省委员会和成员公司的风险政策设定最高值。CIRO 监管公司的典型零售外汇/差价合约杠杆为主要货币 1:50，并进行行为驱动的适用性检查。大多数加拿大零售外汇通过 OANDA Canada、Interactive Brokers Canada 或 CMC Markets Canada（均为 CIRO 成员）进行。
- 公共注册处
- CIRO 的「Find a Firm or Individual」工具搜索其会员资格和注册代表。结合 csa-acvm-securities.ca 上的国家注册搜索，以获取完整的省级注册详情。 打开注册处 ↗
- 纠纷解决
- 未解决的零售投诉升级至加拿大银行业和投资监察员（OBSI），一个独立监察员服务。OBSI 建议最高 35 万加元，无约束力，但成员公司通常会遵守；CIRO 也可以在监管程序中命令客户赔偿。
- 编辑备注
- IIROC 和 MFDA 颁发的牌照在 CIRO 下仍然有效。加拿大的省级法定模式意味着 CIRO 成员还在相关省级委员会注册（安大略 OSC、魁北克 AMF、BC 省 BCSC 等）——请检查两者以获得完整情况。一些离岸经纪商虽不是 CIRO 成员仍招揽加拿大居民；CIRO 公布公开 Investor Alert 名单。