Uma licença SCB é regulação «a sério»?

A SCB realiza de facto supervisão AML e um controlo básico de adequação de capital, por isso é regulação real no sentido técnico. Mas não há esquema legal de compensação, nem limites de alavancagem, nem proteção obrigatória de saldo negativo, nem provedor com decisões vinculativas. Encare a SCB como cobertura legal da atividade comercial da corretora, não como um regime sério de proteção do consumidor.

Porque é que corretoras como a FxPro Global Markets e a Pepperstone Limited usam a SCB?

A licença SCB permite-lhes admitir clientes excluídos das jurisdições UE/UK/AU pelos limites de alavancagem de retalho — a maioria dos clientes acede aí a alavancagem acima de 1:200. O mesmo grupo de corretagem opera tipicamente uma entidade de primeiro nível (FCA, ASIC) para clientes de retalho europeus/australianos e a entidade SCB para o resto do mundo.

Qual é o risco de financiar uma corretora licenciada pela SCB?

O risco varia muito consoante o grupo. Os grandes grupos de corretagem com entidades FCA/ASIC e demonstrações financeiras auditadas (FxPro, Pepperstone, IC Markets via Bahamas) honram normalmente os levantamentos de forma fiável. As corretoras puramente offshore sem entidades irmãs de primeiro nível têm um historial pior e um volume de reclamações bastante mais elevado nos fóruns do setor.

Posso processar uma corretora licenciada pela SCB se houver um litígio?

Os litígios seguem pelos tribunais das Baamas ao abrigo do direito baamense. A execução transfronteiriça é lenta, dispendiosa e frequentemente impraticável para reclamações de dimensão de retalho. Alguns grandes grupos de corretagem oferecem arbitragem interna voluntária que produz resultados mais rápidos do que o litígio.

O sigilo bancário baamense afeta a transparência?

As Baamas aderiram ao Common Reporting Standard (CRS) da OCDE e comunicam informações de residência fiscal à maioria dos grandes países desde 2018. O sigilo bancário já não é a proteção que era antes de 2010. A lacuna de transparência relevante hoje é a supervisão mais ligeira da SCB face aos reguladores de primeiro nível, não o sigilo bancário.

Perfil do regulador · BS

SCB — Securities Commission of the Bahamas

Acompanhado porBrokerlist Editorial · Equipa de análise independenteAtualizado 22 de abril de 2026

A Securities Commission of the Bahamas (SCB) é o regulador financeiro bahamense para atividades nos mercados de capitais. Jurisdição frequente para corretoras offshore de forex e CFD que servem clientes não-UE/não-EUA.

Jurisdição: Commonwealth das Bahamas.
Fundado: 1995
Mandato: Estabelecida ao abrigo da Securities Industry Act. A SCB licencia firmas de valores mobiliários, fundos mútuos e consultores de investimento, supervisiona a conduta e a conformidade AML, e opera um registo público de todos os licenciados.
Proteção do consumidor: Sem esquema legal de compensação equivalente ao ICF da UE ou ao FSCS do Reino Unido. A segregação de fundos de cliente é exigida pelas regras da SCB, mas a intensidade de aplicação é menor do que em jurisdições tier-1. A proteção contra saldo negativo não é obrigatória.
Limites de alavancagem para retalho: Sem teto legal. Alavancagem retail de 1:200 a 1:500 é típica nos fornecedores licenciados pela SCB. As obrigações de adequação e divulgação de risco aplicam-se mas são aplicadas com pouco rigor face às jurisdições ESMA.
Registo público: A SCB publica uma lista de firmas registadas. O site não oferece pesquisa estruturada comparável à FCA ou ASIC; verificar uma firma específica geralmente requer contactar a SCB diretamente por e-mail. Abrir registo ↗
Resolução de litígios: Sem ombudsman independente com poderes de decisão vinculativa comparáveis ao FOS ou AFCA. Os litígios passam pelo processo interno de reclamações da firma ou, em última instância, pelos tribunais bahamenses.
Notas editoriais: Corretoras importantes incluindo FxPro Global Markets e outras usam entidades licenciadas pela SCB para integrar clientes excluídos pelos tetos de alavancagem da UE/Reino Unido. Trate uma licença SCB como offshore: cobertura legal para a corretora, mas recurso limitado para o consumidor se algo correr mal.

Corretoras que monitorizamos com licença SCB

Sem corretoras

Nenhuma corretora monitorizada detém atualmente uma licença SCB na nossa base.

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Perguntas frequentes

Uma licença SCB é regulação «a sério»?: A SCB realiza de facto supervisão AML e um controlo básico de adequação de capital, por isso é regulação real no sentido técnico. Mas não há esquema legal de compensação, nem limites de alavancagem, nem proteção obrigatória de saldo negativo, nem provedor com decisões vinculativas. Encare a SCB como cobertura legal da atividade comercial da corretora, não como um regime sério de proteção do consumidor.
Porque é que corretoras como a FxPro Global Markets e a Pepperstone Limited usam a SCB?: A licença SCB permite-lhes admitir clientes excluídos das jurisdições UE/UK/AU pelos limites de alavancagem de retalho — a maioria dos clientes acede aí a alavancagem acima de 1:200. O mesmo grupo de corretagem opera tipicamente uma entidade de primeiro nível (FCA, ASIC) para clientes de retalho europeus/australianos e a entidade SCB para o resto do mundo.
Qual é o risco de financiar uma corretora licenciada pela SCB?: O risco varia muito consoante o grupo. Os grandes grupos de corretagem com entidades FCA/ASIC e demonstrações financeiras auditadas (FxPro, Pepperstone, IC Markets via Bahamas) honram normalmente os levantamentos de forma fiável. As corretoras puramente offshore sem entidades irmãs de primeiro nível têm um historial pior e um volume de reclamações bastante mais elevado nos fóruns do setor.
Posso processar uma corretora licenciada pela SCB se houver um litígio?: Os litígios seguem pelos tribunais das Baamas ao abrigo do direito baamense. A execução transfronteiriça é lenta, dispendiosa e frequentemente impraticável para reclamações de dimensão de retalho. Alguns grandes grupos de corretagem oferecem arbitragem interna voluntária que produz resultados mais rápidos do que o litígio.
O sigilo bancário baamense afeta a transparência?: As Baamas aderiram ao Common Reporting Standard (CRS) da OCDE e comunicam informações de residência fiscal à maioria dos grandes países desde 2018. O sigilo bancário já não é a proteção que era antes de 2010. A lacuna de transparência relevante hoje é a supervisão mais ligeira da SCB face aos reguladores de primeiro nível, não o sigilo bancário.